| Скачиваний | 9 |
| Дата регистрации в Минюсте: | №3507 от 01.11.2019г. |
| Размер файла: | 475 KB |
| Дата публикации: | 13:06 05.11.2019 |
| Скачать | |
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ РЕСПУБЛИКАНСКИЙ БАНК
ДОНЕЦКОЙ НАРОДНОЙ РЕСПУБЛИКИ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
27 сентября 2019 г. г. Донецк № 199
Об утверждении Правил
осуществления деятельности
ломбардов некредитными
финансовыми организациями
В соответствии с пунктами 14, 19, 52 части 1 статьи 4, частью 1 статьи 8, пунктом 22 части 2 статьи 21 Закона Донецкой Народной Республики «О Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики», с целью установления требований к осуществлению деятельности ломбардов некредитными финансовыми организациями, Правление Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики
ПОСТАНОВЛЯЕТ:
- Утвердить Правила осуществления деятельности ломбардов некредитными финансовыми организациями (прилагаются).
- Признать утратившим силу Постановление Правления Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики от 03 июля 2015 г. № 17 «Об утверждении Временного положения о ломбардах и порядке предоставления ломбардами финансовых услуг в Донецкой Народной Республике» (зарегистрировано в Министерстве юстиции Донецкой Народной Республики 08 июля 2015 г., регистрационный № 280) с 05 ноября 2019 года.
- Контроль выполнения настоящего Постановления возложить на первого заместителя Председателя Дмитренко Ю.А.
- Настоящее Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.
Председатель А.В. Петренко
УТВЕРЖДЕНЫ
Постановлением Правления Центрального Республиканского Банка Донецкой Народной Республики
от 27 сентября 2019 г. № 199
Правила осуществления деятельности ломбардов некредитными финансовыми организациями
Термины и их определения:
краткосрочный займ ломбарда – предоставление некредитной финансовой организацией, осуществляющей деятельность ломбардов, денежных средств физическому лицу в заем под залог принадлежащих физическим лицам вещей, под проценты на срок до одного года;
некредитная финансовая организация, осуществляющая деятельность ломбардов – юридическое лицо, специализированная коммерческая организация, информация о которой внесена в Государственный реестр кредитных организаций и некредитных финансовых организаций Донецкой Народной Республики, основным видом деятельности которой является предоставление краткосрочных займов физическим лицам;
профессиональная тайна – информация, полученная некредитной финансовой организацией, осуществляющей деятельность ломбардов, от заемщика в связи с заключением договора займа, за исключением наименования, описания технических, технологических и качественных характеристик невостребованной вещи, на которую обращено взыскание;
учетно-регистрирующая система ломбарда – программно-технический комплекс для регистрации услуг, оказанных некредитной финансовой организацией, осуществляющей деятельность ломбардов (ее обособленным подразделением), и потребителей этих услуг.
I.Общие положения
- Правила осуществления деятельности ломбардов некредитными финансовыми организациями (далее – Правила) разработаны в соответствии с Законом «О Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики» и другими нормативными правовыми актами Донецкой Народной Республики.
- Настоящие Правила устанавливают требования к осуществлению деятельности ломбардов некредитными финансовыми организациями (далее – Ломбард) и их обособленными подразделениями, порядку заключения договоров займа, порядку хранения имущества, переданного Ломбарду в залог, а также требования к учетно-регистрирующей системе ломбарда.
- Ломбарды, осуществляющие деятельность на территории Донецкой Народной Республики, при ведении бухгалтерского учета и составления финансовой отчетности должны использовать план счетов бухгалтерского учета, инструкцию о его применении, правила и отраслевые стандарты финансовой отчетности и бухгалтерского учета, установленные для предприятий и организаций (кроме физических лиц – предпринимателей и бюджетных учреждений), зарегистрированных на территории Донецкой Народной Республики.
II.Требования к Ломбардам
- Ломбарды осуществляют деятельность в соответствии с требованиями гражданского законодательства, действующего на территории Донецкой Народной Республики.
- Ломбард должен иметь полное фирменное наименование и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на русском языке. Ломбард дополнительно вправе иметь также полное фирменное и (или) сокращенное фирменное наименование на иностранных языках. Фирменное наименование Ломбарда должно содержать слово «ломбард» и указание на его организационно-правовую форму.
- Ломбард вправе ежедневно с 08:00 до 20:00 принимать в залог движимые вещи (движимое имущество), принадлежащие заемщику и предназначенные для личного потребления, за исключением вещей, изъятых из оборота, а также вещей, на оборот которых установлены соответствующие ограничения.
- Ломбарду запрещается заниматься какой-либо иной предпринимательской деятельностью, кроме предоставления займов физическим лицам, а также оказания консультационных и информационных услуг.
- Работники Ломбарда обязаны соблюдать конфиденциальность информации, составляющей профессиональную тайну.
- В Ломбарде и его обособленных подразделениях должны быть созданы и соблюдаться условия для хранения заложенных вещей, обеспечивающие их сохранность, отсутствие вредных воздействий и исключающие доступ к ним посторонних лиц. Установление обязательных требований к обустройству и оборудованию мест хранения заложенных вещей, контроль за их исполнением осуществляются Центральным Республиканским Банком Донецкой Народной Республики (далее – Центральный Республиканский Банк).
- В местах хранения вещей, являющихся предметом залога, не допускается хранение вещей, не являющихся таковыми.
- Помещения Ломбарда и его обособленных подразделений должны быть оборудованы сейфом и охранно-тревожной сигнализацией, с выводом ее на пульт централизованного наблюдения государственной службы вневедомственной охраны республиканского органа исполнительной власти, реализующего государственную политику в сфере внутренних дел.
- В течение десяти рабочих дней со дня принятия Центральным Республиканским Банком решения о государственной регистрации Ломбарда, руководителем Ломбарда должны быть разработаны и утверждены внутренние правила, регламентирующие осуществление его деятельности (далее – внутренние правила). Внутренние правила должны включать:
1) перечень движимых вещей (движимого имущества), которое может быть принято в залог;
2) порядок заключения договора займа;
3) правила оценки имущества, передаваемого в залог;
4) порядок учета имущества, передаваемого в залог;
5) порядок хранения имущества, передаваемого в залог;
6) порядок проведения инвентаризации имущества, передаваемого в залог;
7) порядок действий Ломбарда в случае невозврата выданного займа;
8) порядок обеспечения охраны помещений.
- Внутренние правила могут включать другую информацию, если она не противоречит настоящим Правилам.
- Внутренние правила должны быть предоставлены в Центральный Республиканский Банк в течение десяти рабочих дней после их утверждения (внесения в них изменений) на согласование.
Центральный Республиканский Банк принимает решение о согласовании (несогласовании) внутренних правил в течение пятнадцати рабочих дней после их получения.
- Ломбард должен иметь учетно-регистрирующую систему ломбарда, отвечающую требованиям, установленным разделом VI настоящих Правил.
- В своей деятельности Ломбарды должны соблюдать требования Закона Донецкой Народной Республики «О защите прав потребителей», а также требования законодательства Донецкой Народной Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
- Перед заключением договоров займа Ломбарды и их обособленные подразделения обязаны проводить идентификацию клиентов в случаях и в порядке, установленных законодательством Донецкой Народной Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также вносить установленные при этом сведения в учетно-регистрирующую систему ломбарда.
- Ломбарды выдают займы заемщикам в российских рублях.
- Консультационные и информационные услуги должны предоставляться Ломбардами бесплатно.
- Ломбард не вправе пользоваться и распоряжаться заложенными вещами. Фактическое наличие имущества, переданного в залог, должно совпадать с данными учетно-регистрирующей системы ломбарда.
- В помещениях Ломбарда и его обособленных подразделений в доступном для обозрения месте на стенде или в ином оформленном виде, должны размещаться следующие документы и информация:
1) полное (сокращенное) наименование Ломбарда, местонахождение, номера телефонов контактных лиц, адрес электронной почты;
2) копия свидетельства о регистрации Ломбарда и его обособленного подразделения;
3) внутренние правила работы Ломбарда;
4) размер процентной ставки по договору займа;
5) договор займа;
6) информация о видах имущества, передаваемого в залог;
7 ) уведомление о том, что консультационные и информационные услуги предоставляются бесплатно;
8) книга отзывов и предложений (жалоб);
9) текст Закона Донецкой Народной Республики «О защите прав потребителей».
.
- Указанная информация должна быть составлена с использованием шрифта Times New Roman размером не менее 14 печатных пунктов.
- Ломбард устанавливает максимально допустимые суммы остатков наличных денежных средств в нерабочее время в помещении Ломбарда и в помещениях своих обособленных подразделений. Остатки денежных средств могут превышать максимально допустимую сумму в выходные и нерабочие праздничные дни.
- Наличные денежные средства, находящиеся в помещении обособленного подразделения Ломбарда, которые превышают максимально допустимую сумму в рабочий день, должны быть сданы в этот день в кассу Ломбарда или в Центральный Республиканский Банк для зачисления на банковский счет Ломбарда, а в выходные и нерабочие праздничные дни – не позднее следующего рабочего дня.
- Режим работы Ломбарда устанавливается приказом, в котором определяются рабочие дни, время начала и окончания рабочего дня Ломбарда. Приказом должен быть установлен перечень следующих лиц с указанием их должности, фамилии, имени и отчества:
1) работников, осуществляющих ведение деятельности Ломбарда в помещениях Ломбарда, с указанием местонахождения этих помещений
2) лиц, которым разрешен доступ к учетно-регистрирующей системе ломбарда в помещениях Ломбарда, с указанием местонахождения этих помещений;
3) лиц, имеющих право находиться в помещениях Ломбарда, в которых ведется деятельность Ломбарда, с указанием местонахождения этих помещений.
- Копии приказов, указанных в пункте 22 раздела II настоящих Правил, должны быть заверены подписью руководителя и оттиском печати Ломбарда и находиться в том обособленном подразделении Ломбарда, деятельность которого они регулируют.
- Копии приказов, указанных в пункте 22 раздела II настоящих Правил, должны быть предоставлены в Центральный Республиканский Банк в течение двух рабочих дней после их подписания (внесения в них изменений) на бумажном носителе и в электронной форме на адрес электронной почты Центрального Республиканского Банка.
- Запрещается входить в помещение Ломбарда, а также иметь доступ к учетно-регистрирующей системе ломбарда лицам, не имеющим такого права в соответствии с приказом Ломбарда, за исключением представителей органов государственной власти и Центрального Республиканского Банка, уполномоченных осуществлять проверки Ломбардов в соответствии с законодательством Донецкой Народной Республики.
- Запрещается поручать исполнение служебных обязанностей работника Ломбарда лицам, не имеющим такого права в соответствии с приказом Ломбарда.
- При ведении деятельности Ломбард должен обеспечить:
1) документальное оформление операций;
2) своевременное отображение операций в учетно-регистрирующей системе ломбарда;
3) надлежащий внутренний контроль осуществления операций;
4) создание безопасных условий для работы с наличными денежными средствами и имуществом, принятым в залог, а также для их хранения.
- Работники Ломбарда обязаны иметь и использовать при осуществлении деятельности штамп, содержащий информацию о местонахождении, наименовании и регистрационном номере записи Ломбарда в Государственном реестре кредитных организаций и некредитных финансовых организаций Донецкой Народной Республики (далее – Государственный реестр).
- Работники Ломбарда должны иметь на рабочем месте документы, удостоверяющие их личность (паспорт или служебное удостоверение с фотографией).
III.Правила предоставления краткосрочных займов Ломбардами
- По условиям договора займа Ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем физическому лицу – заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает Ломбарду имущество, являющееся предметом залога.
- Договор займа заключается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи Ломбарду закладываемой вещи.
- Перед заключением договора займа работник Ломбарда должен ознакомить заемщика с условиями предоставления займа.
- Оценка вещи, передаваемой в залог, производится по соглашению сторон в соответствии с ценами на вещи такого рода и качества, обычно устанавливаемыми в торговле в момент и на месте ее принятия в залог.
- Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.
- Договор займа должен содержать следующие положения и информацию:
1) наименование, адрес (место нахождения) Ломбарда, а также адрес (место нахождения) обособленного подразделения (в случае, если он не совпадает с адресом (местом нахождения) Ломбарда) в соответствии с Государственным реестром;
2) фамилия, имя, отчество (при наличии) заемщика, дата и место его рождения, гражданство (для лица, не являющегося гражданином Донецкой Народной Республики), данные паспорта (серия, номер, дата выдачи, наименование органа, который его выдал) или иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством, действующим в Донецкой Народной Республике, позволяющим совершать банковские операции, сделки, регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика (при наличии);
3) наименование и описание заложенной вещи, позволяющие ее идентифицировать;
4) сумма оценки вещи, являющейся предметом залога;
5) сумма предоставленного займа;
6) дата и срок предоставления займа с указанием даты его возврата;
7) процентная ставка по займу (с обязательным указанием процентной ставки по займу, исчисляемой из расчета на один календарный год);
8) возможность и порядок досрочного (в том числе по частям) погашения займа или отсутствие такой возможности;
9) согласие или несогласие заемщика на то, что в случае неисполнения им обязательства, предусмотренного договором займа, обращение взыскания на заложенную вещь осуществляется без совершения исполнительной надписи нотариуса;
10) согласие и принятие заемщиком условий договора займа.
- Договор займа должен содержать информацию о том, что заемщик в случае невозвращения в установленный срок суммы предоставленного займа в любое время до продажи заложенной вещи имеет право прекратить обращение на нее взыскания и ее реализацию, исполнив предусмотренное договором займа и обеспеченное залогом обязательство.
- Договор займа должен содержать информацию о том, что заемщик имеет право в случае реализации заложенной вещи получить от Ломбарда разницу, образовавшуюся в результате превышения суммы, вырученной при реализации заложенной вещи, или суммы ее оценки над суммой обязательств заемщика перед Ломбардом, определяемой на день продажи, в случае возникновения такого превышения.
- Процентная ставка по договору займа устанавливается ломбардом из расчета, что полная стоимость займа в процентах годовых не может превышать 365 процентов годовых на момент заключения договора займа.
- Сумма обязательств заемщика перед ломбардом включает в себя:
1) сумму предоставленного займа;
2) проценты за пользование займом, исчисляемые за период фактического его использования в соответствии с процентной ставкой по займу, установленной договором займа, при этом периодом фактического пользования займом считается период с даты предоставления займа до даты его возврата и уплаты процентов за пользование займом или продажи Ломбардом заложенной вещи, за исключением случая, указанного в пункте 3 раздела IV настоящих Правил.
- Ломбард не вправе включать в сумму своих требований к заемщику иные требования, не возникающие из обязательств, предусмотренных пунктом 10 раздела III настоящих Правил.
- Ломбарду запрещается в одностороннем порядке увеличивать размер процентной ставки или других платежей, предусмотренных договором о предоставлении займа, и (или) требовать досрочного возврата займа (начисленных процентов) с расторжением договора в одностороннем порядке.
- Лица, являющиеся учредителями или работниками Ломбарда, могут получать займы в этом Ломбарде на общих условиях.
- Деятельность Ломбарда по выдаче и возврату займа, а также прием имущества в залог и возврат его заемщику должны сопровождаться оформлением документов, подтверждающих их осуществление.
- Документы, подтверждающие ведение деятельности по выдаче и возврату займа (процентов и других платежей по нему), должны быть оформлены в соответствии с требованиями, устанавливаемыми Центральным Республиканским Банком в соответствии с Законом Донецкой Народной Республики «О Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики».
- В случае невозврата заемщиком займа в срок, указанный в договоре, Ломбард не вправе реализовать переданное в залог имущество в течение 30 календарных дней. Днем начала такого срока считается следующий день после определенной договором даты возврата займа.
- В течение срока, указанного в пункте 16 раздела III настоящих Правил, и далее вплоть до дня реализации имущества, переданного в залог, Ломбард не вправе изменять какие-либо условия договора, в том числе ухудшать условия хранения имущества, а также взимать плату за его хранение.
- Заемщик в любое время до реализации переданного им Ломбарду в залог имущества имеет право исполнить свои обязательства перед Ломбардом, определенные условиями договора займа, и получить от Ломбарда переданное им имущество, а Ломбард обязан вернуть ему заложенное имущество.
- Договор займа, заключенный с нарушением требований к его форме, установленных пунктами 5-9 раздела III настоящих Правил, может быть признан недействительным по иску одной из сторон.
- Ломбард обязан страховать за свой счет риск утраты и повреждения вещи, принятой в залог, на сумму, равную сумме ее оценки. Не допускается понуждение заемщика к страхованию вещи, принятой от него в залог за его счет.
- Документы, подтверждающие деятельность Ломбарда по предоставлению займов, должны храниться в Ломбарде в течение пяти лет.
- Данные учетно-регистрирующей системы ломбарда должны храниться в электронном виде в течение пяти лет.
IV. Изъятие, принудительное изъятие либо выемка заложенной вещи
- В случае выемки вещи, являющейся предметом залога, в соответствии с Уголовно-процессуальным Кодексом Донецкой Народной Республики либо изъятия в соответствии с законодательством об административных правонарушениях, действующим в Донецкой Народной Республике, договор займа прекращается.
- При наступлении обстоятельств, предусмотренных пунктом 1 раздела IV настоящих Правил, Ломбард в течение 3 рабочих дней со дня изъятия либо выемки заложенной вещи обязан уведомить в письменной форме об этом заемщика. Указанное уведомление направляется по почте заказным письмом с описью вложения, уведомлением о вручении и содержит следующую информацию:
1) дата изъятия либо выемки вещи;
2) указание на основание произведенного изъятия либо выемки вещи;
3) наименование государственного органа (с указанием должностного лица), осуществившего изъятие либо выемку вещи;
4) сумма обязательств заемщика перед Ломбардом, определенная в соответствии с пунктом 3 раздела IV настоящих Правил.
- С момента получения заемщиком уведомления, указанного в пункте 2 раздела IV настоящих Правил, у него возникает обязательство перед Ломбардом, сумма которого определяется в соответствии с условиями договора займа на день изъятия либо выемки заложенной вещи или на день истечения срока, установленного пунктом 16 раздела III настоящих Правил, в зависимости от того, что произошло раньше.
- В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Ломбардом обязанности, возложенной на него в соответствии с пунктом 2 раздела IV настоящих Правил, Ломбард лишается права на удовлетворение своего требования к заемщику.
- В случае, если изъятая вещь подлежит возврату, возврат такой вещи должен быть произведен ее собственнику, за исключением случая, если изъятая вещь на день ее изъятия либо выемки являлась невостребованной в соответствии c разделом V настоящих правил. Возврат вещи, являющейся невостребованной, должен быть произведен Ломбарду.
V. Порядок реализации невостребованных вещей
- По истечении срока, установленного пунктом 16 раздела III настоящих Правил, в случае, если заемщик не исполнил обязательство, предусмотренное договором займа, такая вещь считается невостребованной.
- Ломбард вправе обратить взыскание на невостребованные вещи.
- Обращение взыскания на невостребованные вещи осуществляется в бесспорном порядке на основании исполнительной надписи нотариуса. Договором займа может быть предусмотрена возможность обращения взыскания на невостребованные вещи без совершения исполнительной надписи нотариуса.
- Целью реализации невостребованной вещи является удовлетворение требований Ломбарда к заемщику в размере, определяемом в соответствии с условиями договора займа на день продажи невостребованной вещи.
- Реализация невостребованной вещи, на которую обращено взыскание, осуществляется путем ее продажи. Форма и порядок реализации невостребованной вещи определяются решением Ломбарда, если иное не установлено договором займа.
- В случае невозврата заемщиком полученного займа, выданного под залог ювелирных и других изделий из драгоценных металлов, заложенное имущество реализуется Ломбардами в соответствии с Постановлением Президиума Совета Министров Донецкой Народной Республики от 06 мая 2015 г. № 8-3 «Об упорядочении деятельности в сфере предоставления банковских и финансовых услуг в Донецкой Народной Республике».
- После продажи невостребованной вещи требования Ломбарда к заемщику погашаются, даже если сумма, вырученная при реализации невостребованной вещи, недостаточна для их полного удовлетворения.
- Если после продажи невостребованной вещи сумма обязательств заемщика перед Ломбардом оказалась ниже суммы, вырученной при реализации невостребованной вещи, либо суммы ее оценки, Ломбард обязан возвратить заемщику:
1) разницу между суммой оценки невостребованной вещи и суммой обязательств заемщика в случае, если сумма, вырученная при реализации невостребованной вещи, не превышает сумму ее оценки;
2) разницу между суммой, вырученной при реализации невостребованной вещи, и суммой обязательств заемщика в случае, если сумма, вырученная при реализации невостребованной вещи, превышает сумму ее оценки.
- Ломбард по обращению заемщика в случае, если такое обращение поступило в течение 3 лет со дня продажи невостребованной вещи, обязан выдать ему денежные средства в размере, определяемом в соответствии с пунктом 8 раздела V настоящих Правил, и предоставить соответствующий расчет размера этих средств. В случае, если в течение указанного срока заемщик не обратился за получением причитающихся ему денежных средств, такие денежные средства обращаются в доход Ломбарда.
VI. Требования к учетно-регистрирующей системе ломбарда
- Ломбарды должны вести свою деятельность с обязательным использованием учетно-регистрирующей системы ломбарда.
- Функциональные возможности учетно-регистрирующей системы ломбарда должны обеспечивать:
1) регистрацию услуг Ломбарда в электронном виде;
2) регистрацию потребителей услуг Ломбарда в электронном виде;
3) формирование и распечатывание на бумажных носителях документов, установленных разделом III настоящих Правил, подтверждающих осуществление операций Ломбардом, а также кассовых и других первичных документов, установленных Центральным Республиканским Банком;
4) обработку и обобщение информации для формирования отчетности, установленной Центральным Республиканским Банком;
5) хранение информации в электронной форме в течение срока, установленного в пункте 22 раздела III настоящих Правил;
6) защиту внесенной информации от какого-либо последующего изменения и предотвращение возможности несанкционированного доступа к ней;
7) экспорт информации в формате, определенном Центральным Республиканским Банком;
8) возможность наращивания функциональных характеристик программного обеспечения, а также его адаптацию в случае изменения законодательства в сфере ведения деятельности Ломбардов.
- Ежедневно должна выполняться процедура резервного копирования информации, внесенной в учетно-регистрирующую систему ломбарда. Резервные копии должны храниться на отдельном внешнем носителе информации или на отдельном специализированном сетевом аппаратном средстве.
- Доступ к программному обеспечению учетно-регистрирующей системы ломбарда должен быть ограниченным и разрешается лишь определенному персоналу, имеющему такое право в соответствии с приказом Ломбарда, за исключением представителей органов государственной власти и Центрального Республиканского Банка, уполномоченных осуществлять проверки Ломбардов в соответствии с законодательством Донецкой Народной Республики.
- Учетно-регистрирующая система ломбарда должна содержать следующую информацию:
1) фамилию, имя, отчество (при наличии) заемщика, дату и место его рождения, регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика (при наличии);
2) данные паспорта (серия, номер, дата выдачи, наименование органа, который его выдал) или другого документа, удостоверяющего личность заемщика в соответствии с законодательством, действующим в Донецкой Народной Республике, позволяющим совершать банковские операции, сделки;
3) место фактического проживания заемщика;
4) дату и номер договора займа и договора залога (если он оформлялся отдельным документом);
5) сумму выданного займа;
6) срок действия договора займа;
7) дату возврата займа и уплаты процентов,
8) процентную ставку, размер неустойки (пени, штрафов) по займу;
9) краткое описание имущества (для изделий или лома из драгоценных металлов – вид, вес и проба), передаваемого в залог, его оценочная стоимость;
10) задолженность по договору займа;
11) фактическую дату возврата займа и уплату процентов (других платежей) по нему;
12) регистрационный номер записи обособленного подразделения Ломбарда, в случае если договор займа был заключен в обособленном подразделении Ломбарда;
13) сведения, предусмотренные законодательством Донецкой Народной Республики в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
- Учетно-регистрирующая система ломбарда может содержать другую необходимую информацию, установленную Ломбардом.
- Данные учетно-регистрирующей системы ломбарда предоставляются:
1) заемщику об услугах, которые были им получены, на основании его письменного запроса или другому лицу по нотариально заверенному письменному разрешению заемщика;
2) по судебному решению, вступившему в законную силу;
3) по запросам органов государственной власти и Центрального Республиканского Банка, уполномоченных осуществлять проверки Ломбардов в соответствии с законодательством Донецкой Народной Республики.
- Ломбард обязан ежедневно (кроме выходных и нерабочих праздничных дней) получать от своих обособленных подразделений данные учетно-регистрирующей системы ломбарда в электронной форме за предыдущий рабочий день (дни).
VII. Заключительные положения
- Контроль соблюдения требований настоящих Правил является составляющей частью осуществления Центральным Республиканским Банком государственного регулирования и надзора за деятельностью Ломбардов и осуществляется в том числе путем проведения проверок в порядке, устанавливаемом Центральным Республиканским Банком в соответствии с Законом Донецкой Народной Республики «О Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики».
- Ломбард обязан выполнять предписания и давать ответы на запросы Центрального Республиканского Банка, представлять в Центральный Республиканский Банк документы, содержащие отчет о своей деятельности и об органах управления Ломбарда в порядке, устанавливаемом Центральным Республиканским Банком в соответствии с Законом Донецкой Народной Республики «О Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики».
- В случае выявления нарушений требований настоящих Правил, к Ломбардам применяются меры реагирования и (или) меры воздействия, устанавливаемые Центральным Республиканским Банком в соответствии с Законом Донецкой Народной Республики «О Центральном Республиканском Банке Донецкой Народной Республики».
VIII. Переходные положения
Положения пункта 20 раздела III настоящих Правил, не применяются к ломбардам до момента вступления в силу соответствующих нормативных правовых актов в сфере страхования.
Первый заместитель
Председателя Ю.А. Дмитренко